Χρυσός --- Gold December 2011 (GCZ11)

Πετρέλαιο - Crude Oil WTI December 2011 (CLZ11)

Ποια είναι η στρατηγική μας για trading στην ισοτιμία ευρώ / δολαρίου ( euro / usd ) ?

Ποια είναι η στρατηγική μας για trading στην ισοτιμία ευρώ / δολαρίου ( euro / usd ) ?
Απάντηση : Να εκμεταλλευθούμε τις διακυμάνσεις οι οποίες πραγματοποιούνται, στην περιοχή η οποία ορίζεται ανάμεσα σε δύο κόκινες γραμμές.
Δηλαδή , όταν η ισοτιμία φθάνει στην κάτω κόκινη γραμμή παίρνουμε θέση ανόδου (=long = αγορά του ευρώ = πώληση του δολαρίου). Αντίστοιχα βέβαια, στην κάτω κόκινη γραμμή θα κλείνουμε κάθε ανοικτή θέση πτώσης.
Οταν η ισοτιμία φθάνει στην επάνω κόκινη γραμμή παίρνουμε θέση πτώσης (=short = πώληση του ευρώ = αγορά του δολαρίου). Αντίστοιχα βέβαια,  στην επάνω κόκινη γραμμή θα κλείνουμε κάθε ανοικτή θέση ανόδου.

Εάν όλα εξελιχθούν ομαλά,  τότε για όσο διάστημα έχουμε παλινδρόμηση της ισοτιμίας στην περιοχή μεταξύ των κόκινων γραμμών , τότε σημειώνουμε κέρδη. Το μόνο βέβαιο είναι οτι αυτή η κίνηση μεταξύ των δύο αυτών γραμμών κάποτε , (αργά ή γρήγορα) θα παύσει και θα έχουμε είτε ανοδική, είτε καθοδική διάσπαση των κόκινων γραμμών και κίνηση έξω από αυτές.

Τι θα συμβεί εάν έχουμε διάσπαση μιάς εκ των δύο κόκινων γραμμών (δηλαδή το κακό σενάριο για την συγκεκριμένη στρατηγική). Στην περίπτωση λοιπόν αυτού του κακού σεναρίου, θα σημειώνουμε ζημίες, για όσο χρονικό διάστημα η ισοτιμία θα κινείται έξω από τις κόκινες γραμμές που έχουμε ορίσει.
Εκείνο το οποίο θα αποτελέσει για την θέση μας λύση απεγκλωβισμού (σε μία περίπτωση σαν την προαναφερθείσα), θα είναι η επαναφορά της ισοτιμίας εντός των ορίων των κόκινων γραμμών.Τότε θα κλείσουμε την θέση μας με κέρδος και θα επανακαθορίσουμε νέα περιοχή με την χάραξη και καθορισμό δύο νέων κόκινων γραμμών. 
Ακόμη όμως  και στην περίπτωση, κατά την οποία η ισοτιμία φεύγει έξω από τις γραμμές που έχουμε ορίσει , τις περισσότερες φορές μετά από κάποιο χρονικό διάστημα , η ισοτιμία επανέρχεται εντός αυτών, δίνοντας μας την ευκαιρία να απεγκλωβισθούμε με κέρδη.
Στην περίπτωση κατά την οποία αυτό δεν συμβεί (δεν επανέλθει η ισοτιμία εντός των δύο κόκινων γραμμών), πρέπει απο την αρχή της επένδυσής μας να γνωρίζουμε ότι καμία επένδυση δεν είναι ασφαλής , αλλά αντιθέτως όλες οι επενδύσεις ενέχουν τον κίνδυνο μεγάλων ή μικρών ζημιών.
Ο κάθε επενδυτής έχει την δυνατότητα, ανάλογα με το επενδυτικό του προφίλ να καθορίζει τις αποδεκτές αναλαμβανόμενες ζημίες και να ορίζει αντίστοιχα σημεία stop loss, στα οποία θα κλείνει τις θέσεις τους , παίρνοντας συγκεκριμένη ζημία και περιορίζοντας έτσι,  το επίπεδο των ζημιών σε συγκεκριμένα όρια.

Σημειωτέον ότι όσο πιό μικρές καθορίζονται οι ζημίες τις οποίες προτίθεται κάποιος να αναλάβει, και τα σημεία stop loss τα οποία ορίζει,  τόσο γρηγορότερα αυτά ενεργοποιούναι με συνέπεια να δημιουργούνται  μικρές μεν , αλλά  συχνές  ζημίες.

Απο την άλλη πλευρά όσο μεγαλύτερα είναι  τα επίπεδα των ζημιών που είναι αποφασισμένος να προκαθορίσει και να αναλάβει ο επενδυτής, τόσο πιο  σπάνια ενεργοποιούνται τα σημεία και οι εντολές stop loss, Κατά συνέπεια , σε αυτήν την περίπτωση μπορεί να δημιουργούνται μεγαλύτερες ζημίες όταν ενεργοποιούνται τα stop loss, αλλά είναι πολύ σπανιότερες.

Ο καθορισμός αυτών των κόκινων γραμμών , μπορεί να γίνεται με πολλούς και διαφορετικούς τρόπους και είναι δυναμικός (δηλαδή υπόκειται σε συνεχείς αναπροσαρμογές). Για παράδειγμα , η επάνω κόκινη γραμμή θα μπορούσε να είναι στα επίπεδα του ψηλότερου υψηλού σημείου των τελευταίων 5 ημερών. Η κάτω κόκινη γραμμή θα μπορούσε να ορίζεται από τα επίπεδα του χαμηλότερου χαμηλού σημείου των τελευταίων 5 ημερών.
Επίσης μία περισσότερο συντηρητική στρατηγική ορίζει ότι δεν είναι ανάγκη ο επενδυτής να περιμένει να επωφεληθεί από ολόκληρη την διακύμανση μεταξύ των δύο κόκινων γραμμών , αλλά οτι μπορεί να κλείσει μία κερδοφόρα θέση του, αποκομίζοντας ένα μέρος της προαναφερθείσας διακύμανσης και όχι ολόκληρης (δηλαδή να μήν αναμένει να συμπληρωθεί ολόκληρη η διακύμανση μεταξύ των δύο κόκινων γραμμών)..

Δείτε συγκεντρωτικά τα Αποτελέσματα (Κέρδη / ζημίες). - Πραγματικές συναλλαγές - Πραγματικές επενδύσεις

Δείτε συγκεντρωτικά τα Αποτελέσματα (Κέρδη / ζημίες). - Πραγματικές συναλλαγές - Πραγματικές επενδύσεις
Στον παραπάνω πίνακα παρουσιάζονται όλες οι συναλλαγές τις οποίες πραγματοποιήσαμε από την 25η Σεπτεμβρίου 2009 έως σήμερα και για τις οποίες ενημερώνεσθε ανελλιπώς , κάθε φορά κατά την οποία ανοίγουμε ή κλείνουμε μία θέση.
Μπορείτε να ανατρέξετε πίσω στις ημερομηνίες τις οποίες αναφέρω και κατά τις οποίες δημοσίευσα και τα σχετικά πινακίδια των συναλλαγών (τα αντίγραφα των συναλλαγών αναρτώνται την ίδια ή την επόμενη ημέρα από αυτήν της συναλλαγής και μόλις μας τα αποστείλει η Χρηματιστηριακή μας Εταιρεία). Σε αυτά περιλαμβάνονται αναλυτικά στοιχεία για κάθε πράξη.
Στην τελευταία κολώνα του παραπάνω πίνακα, με εντονώτερα γράμματα παρουσιάζονται τα (%) ποσοστά μικτού κέρδους (+) ή μικτής ζημίας (-) , τα οποία προέκυψαν από την ολοκλήρωση της κάθε μίας συναλλαγής. Οι συναλλαγές οι οποίες δεν έχουν ακόμη ολοκληρωθεί (δηλαδή παραμένουν ανοικτές), δεν εμφανίζουν στην τελευταία κολώνα ποσοστό κέρδους ή ζημίας και κατά συνέπεια παραμένουν κενά τα σχετικά κουτάκια, έως ότου κλείσει (ολοκληρωθεί) η συναλλαγή μας.

Καλή επιτυχία στις συναλλαγές σας ( Trade well ) - Λευτέρης Ρ.

Ευχαριστώ θερμά τον εξαιρετικό επαγγελματία του χώρου των επενδύσεων , τον καλό φίλο Χρήστο Δημητρ.......


Οι επενδύσεις τις οποίες πραγματοποιώ, ενέχουν τον κίνδυνο απώλειας του συνολικού κεφαλαίου το οποίο κάθε φορά επενδύεται και σε κάποιες περιπτώσεις ενέχουν τον κίνδυνο απωλειών ποσών ακόμη και μεγαλύτερων και από το κεφάλαιο που αρχικά επενδύσαμε.
Ιδιαίτερη προσοχή πρέπει να δίδεται στις παρακάτω αποφάσεις, οι οποίες αφορούν:
1.-στην χρονική στιγμή κατά την οποία θα επενδύσετε (θα ανοίξετε θέση)
2.-στο αν θα επενδύσετε σε άνοδο , σε πτώση ή εάν θα μείνετε εκτός αγοράς
3.-στο τι θα αφορά η επένδυσή σας , (δείκτη, μετοχή, ισοτιμία, εμπόρευμα κλπ)
4.-στην χρονική στιγμή κατά την οποία θα κλείσετε την θέση σας είτε με κέρδος, είτε με ζημία προκειμένου να κλειδώσετε τα κέρδη σας  ή να προστατεύσετε το κεφάλαιό σας
5.-στο ποσοστό και το ποσό του διαθέσιμου κεφαλαίου σας, το οποίο προορίζετε για τέτοιου τύπου επενδύσεις (δηλαδή επενδύσεις οι οποίες ενέχουν κίνδυνο ζημιών).
{Σας συνιστώ πάντοτε το μεγαλύτερο μέρος του διαθέσιμου κεφαλαίου σας, να παραμένει σε επενδύσεις μηδενικού κινδύνου , δηλαδή σε καταθέσεις και κρατικά ομόλογα υψηλής διαβάθμισης , με μηδενικό κίνδυνο (risk free) }.

Για να πραγματοποιήσετε τις συναλλαγές αυτές, πρέπει να διαθέτετε την ανάλογη εμπειρία και παράλληλα να απευθυνθείτε σε φορέα και επαγγελματία του χώρου, ο οποίος να διαθέτει τις απαραίτητες άδειες και πιστοποιήσεις από την Ελληνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για τις ανάλογες πράξεις.

Στόχος μας
Η συνολική απόδοση των επενδύσεών μας να υπερβεί και τις δύο παρακάτω αποδόσεις :
1.- την υψηλότερη θετική απόδοση των μεγάλων διεθνών ή του ελληνικού χρηματιστηρίων.
2.-εφόσον η παραπάνω απόδοση δεν είναι θετική, τότε στόχος μας γίνεται, η υπέρβαση των αποδόσεων των προθεσμιακών καταθέσεων ή των ομολόγων μηδενικού ρίσκου (risk free κρατικών ομολόγων υψηλής διαβάθμισης)

Money management
Στα πλαίσια επίτευξης του ανωτέρω στόχου μας, η χρηματική κατανομή των κεφαλαίων μας τα οποία κάθε φορά επενδύουμε, πραγματοποιείται σε τμήματα-μέρη του συνολικού μας κεφαλαίου-fund (το οποίο προορίζεται για τον σκοπό αυτό). Φροντίζουμε κάθε φορά το ποσοστό του κεφαλαίου που εκθέτουμε σε κίνδυνο να κινείται στα πλαίσια του 5% έως 50% του συνολικού κεφαλαίου που έχουμε διαθέσει για τέτοου τύπου επενδύσεις.

Πετρέλαιο - Crude Oil WTI December 2011 (CLZ11)

Χρυσός --- Gold December 2011 (GCZ11)

E-Mini Nasdaq 100 December 2011 (NQZ11)

Ευρώ – δολάριο ----- Euro FX December 2011 (E6Z11)

Πραγματική συναλλαγή (Real trading example) στο συμβόλαιο ΕΥΡΩ / ΔΟΛΑΡΙΟΥ ( EURO / USD )

Σήμερα Παρασκευή κλείσαμε την θέση ανόδου (αγοράς / long) την οποία είχαμε ανοίξει χθες Πέμπτη (όπως ενημερωθήκατε αυθημερόν). Η θέση ανόδου χθες,  είχε ανοίξει σε τιμή 1.3650. Σήμερα την κλείσαμε στο 1.3820.
Το πινακίδιο της συναλλαγής θα αναρτηθεί αμέσως μόλις παραληφθεί.

Από την συναλλαγή αποκομίσαμε κέρδος 170 πόντους (pips). Δηλαδή το συνολικό μικτό κέρδος μας, ανήλθε σε 170 Χ 6,25 = 1.062,50 $ usd

Με βάση τα τρέχοντα δεδομένα , η στρατηγική μας αυτήν την στιγμή στοχεύει σε άνοιγμα θέσης για πτώση στο 1,3950 και άνοιγμα θέσης για άνοδο στο 1,3650. Οποιαδήποτε αλλαγή των δεδομένων μπορεί να οδηγήσει σε αλλαγή της στρατηγικής μας.

Παρελήφθη και παρατίθεται παρακάτω το ηλεκτρονικό αντίγραφο της συναλλαγής μας (πινακίδιο)

E-Mini Nasdaq 100 December 2011 (NQZ11)

Πραγματική συναλλαγή (Real trading example) στο συμβόλαιο ΕΥΡΩ / ΔΟΛΑΡΙΟΥ ( EURO / USD )

Σήμερα Πέμπτη 20.10.2011, ανοίξαμε θέση ανόδου (long), στο συμβόλαιο Δεκεμβρίου 2011 σε τιμή 1,3650.
Ακολουθεί το πινακίδιο της συναλλαγής.

Η στρατηγική μας , με βάση τα τρέχοντα δεδομένα, στοχεύει σε κλείσιμο της παραπάνω θέσης, στο 1,3820 .
Το κέρδος λοιπόν, με βάση τα παραπάνω, στο οποίο στοχεύουμε, ανέρχεται σε 170 pips (δηλαδή σε 1.062,50 $)

Χρυσός --- Gold December 2011 (GCZ11)

Πετρέλαιο - Crude Oil WTI December 2011 (CLZ11)

Ευρώ – δολάριο ----- Euro FX December 2011 (E6Z11)

E-Mini Nasdaq 100 December 2011 (NQZ11)

Χρυσός --- Gold December 2011 (GCZ11)

Πετρέλαιο - Crude Oil WTI December 2011 (CLZ11)

Ευρώ – δολάριο ----- Euro FX December 2011 (E6Z11)

Πραγματικές συναλλαγές - Πραγματικές επενδύσεις - Δείτε συγκεντρωτικά τα Αποτελέσματα (Κέρδη / ζημίες).

Πραγματικές συναλλαγές - Πραγματικές επενδύσεις -  Δείτε συγκεντρωτικά τα Αποτελέσματα (Κέρδη / ζημίες).
Στον παραπάνω πίνακα παρουσιάζονται όλες  οι συναλλαγές τις οποίες πραγματοποιήσαμε από την 25η Σεπτεμβρίου 2009 έως σήμερα και για τις οποίες ενημερώνεσθε ανελλιπώς ,  κάθε φορά κατά την οποία ανοίγουμε ή κλείνουμε μία θέση.
Μπορείτε να ανατρέξετε πίσω στις ημερομηνίες τις οποίες αναφέρω και κατά τις οποίες δημοσίευσα και τα σχετικά πινακίδια των συναλλαγών (τα αντίγραφα των συναλλαγών αναρτώνται την ίδια ή την επόμενη ημέρα από αυτήν της συναλλαγής και μόλις μας τα αποστείλει η Χρηματιστηριακή μας Εταιρεία). Σε αυτά περιλαμβάνονται  αναλυτικά στοιχεία για  κάθε πράξη.
Στην τελευταία κολώνα του παραπάνω πίνακα,  με εντονώτερα γράμματα παρουσιάζονται τα  (%)  ποσοστά μικτού  κέρδους  (+)  ή μικτής  ζημίας  (-) ,  τα οποία προέκυψαν από την ολοκλήρωση της κάθε μίας  συναλλαγής. Οι συναλλαγές οι οποίες δεν έχουν ακόμη ολοκληρωθεί (δηλαδή παραμένουν ανοικτές),  δεν εμφανίζουν στην τελευταία κολώνα ποσοστό κέρδους ή ζημίας και κατά συνέπεια παραμένουν κενά τα σχετικά κουτάκια,  έως ότου κλείσει (ολοκληρωθεί) η συναλλαγή μας.
Καλή επιτυχία στις  συναλλαγές σας  ( Trade well )    -    Λευτέρης Ρ.
Ευχαριστώ θερμά τον εξαιρετικό επαγγελματία  του χώρου των επενδύσεων , τον καλό φίλο Χρήστο Δημητρ.......

Οι επενδύσεις τις οποίες πραγματοποιώ,  ενέχουν τον κίνδυνο απώλειας του συνολικού κεφαλαίου το οποίο κάθε φορά επενδύεται και σε κάποιες περιπτώσεις ενέχουν τον κίνδυνο απωλειών ποσών ακόμη και  μεγαλύτερων και από το κεφάλαιο που αρχικά επενδύσαμε.
Ιδιαίτερη προσοχή πρέπει να δίδεται στις  παρακάτω αποφάσεις,  οι οποίες αφορούν:
1.-στην χρονική στιγμή κατά την οποία  θα επενδύσετε (θα ανοίξετε θέση)
2.-στο αν θα επενδύσετε σε άνοδο , σε πτώση ή  εάν θα μείνετε εκτός αγοράς
3.-στο τι θα αφορά η επένδυσή σας , (δείκτη, μετοχή, ισοτιμία, εμπόρευμα κλπ)
4.-στην χρονική στιγμή κατά την οποία θα κλείσετε την θέση σας είτε με κέρδος, είτε με ζημία προκειμένου να κλειδώσετε τα κέρδη σας
                                  ή να προστατεύσετε το  κεφάλαιό σας
5.-στο ποσοστό και το ποσό  του διαθέσιμου κεφαλαίου σας, το οποίο προορίζετε για τέτοιου τύπου επενδύσεις (δηλαδή επενδύσεις οι
                                  οποίες ενέχουν κίνδυνο ζημιών).
                                      {Σας συνιστώ πάντοτε το μεγαλύτερο μέρος του διαθέσιμου κεφαλαίου σας, να παραμένει σε επενδύσεις
                                  μηδενικού κινδύνου , δηλαδή σε καταθέσεις και κρατικά ομόλογα υψηλής διαβάθμισης , με μηδενικό κίνδυνο (risk
                                                                                                                                                                                                                free) }.
Για να πραγματοποιήσετε τις συναλλαγές αυτές,  πρέπει να διαθέτετε την ανάλογη εμπειρία και παράλληλα να απευθυνθείτε σε φορέα και επαγγελματία του χώρου,  ο οποίος  να διαθέτει  τις απαραίτητες άδειες και πιστοποιήσεις  από την Ελληνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για τις ανάλογες πράξεις.
Στόχος μας 
Η   συνολική απόδοση των επενδύσεών μας να υπερβεί και τις δύο παρακάτω αποδόσεις :
1.- την υψηλότερη θετική απόδοση των μεγάλων διεθνών ή του ελληνικού χρηματιστηρίων.
2.-εφόσον η παραπάνω απόδοση δεν είναι θετική, τότε στόχος μας γίνεται, η υπέρβαση των αποδόσεων των προθεσμιακών καταθέσεων ή των ομολόγων μηδενικού ρίσκου (risk free  κρατικών ομολόγων υψηλής διαβάθμισης)
Money management 
Στα πλαίσια επίτευξης του ανωτέρω στόχου μας, η χρηματική κατανομή των  κεφαλαίων μας τα οποία κάθε φορά επενδύουμε, πραγματοποιείται σε τμήματα-μέρη του συνολικού μας κεφαλαίου-fund (το οποίο προορίζεται για τον σκοπό αυτό). Φροντίζουμε κάθε φορά το ποσοστό του κεφαλαίου που εκθέτουμε σε κίνδυνο να κινείται στα πλαίσια του 5% έως 50% του συνολικού κεφαλαίου που έχουμε διαθέσει για τέτοου τύπου επενδύσεις.

Πραγματική συναλλαγή (Real trading example) στο συμβόλαιο ΕΥΡΩ / ΔΟΛΑΡΙΟΥ ( EURO / USD )

Πραγματική συναλλαγή (Real trading example) στο συμβόλαιο ΕΥΡΩ / ΔΟΛΑΡΙΟΥ ( EURO / USD )
Σήμερα 18.10.2011 ανοίξαμε θέση ανόδου (long), στο συμβόλαιο Δεκεμβρίου 2011 σε τιμή 1,3650 . Μετά από λίγες ώρες κλείσαμε την θέση μας στο 1,3770. Από την συναλλαγή αποκομίσαμε κέρδη 120 μονάδων (pips) δηλαδή 120 * 6,25= 750,00 $.
Ακολουθεί το ενημερωτικό πινακίδιο των  παραπάνω  συναλλαγών .

E-Mini Nasdaq 100 December 2011 (NQZ11)

Ευρώ – δολάριο ----- Euro FX December 2011 (E6Z11)

Χρυσός --- Gold December 2011 (GCZ11)

Πετρέλαιο - Crude Oil WTI December 2011 (CLZ11)

E-Mini Nasdaq 100 December 2011 (NQZ11)

Χρυσός --- Gold December 2011 (GCZ11)

Πετρέλαιο - Crude Oil WTI December 2011 (CLZ11)

Ευρώ – δολάριο ----- Euro FX December 2011 (E6Z11)

Ο χάρτης των τοποθετήσεων . Οι επιλογές των καταθετών. Προτείνουμε καταθέσεις στην Ελλάδα, σε Ελληνικές Τράπεζες (όχι Κυπριακές κλπ) .

Προτείνουμε ο καταθέτης να επιλέγει καθαρά Ελληνικές Τράπεζες,  να μην αναζητεί τα υψηλότερα επιτόκια στην αγορά.  Να επιδιώκει επιτόκια τα οποία βρίσκονται χαμηλότερα από τα υπερβολικά ποσοστά που ακούγονται από "κάποιες" Τράπεζες.  Επίσης να αναζητά ανθρώπους και τράπεζες τους οποίους γνωρίζει, εμπιστεύεται και μπορεί να συζητά μαζί τους, τα σχέδια , τις σκέψεις , τους φόβους και τα όνειρά του.

Στο «κόκκινο» βρίσκεται η αγωνία των καταθετών τον τελευταίο ενάµιση χρόνο, µετά τον αποκλεισµό του ελληνικού δηµοσίου και των τραπεζών από τις διεθνείς αγορές, λόγω του σοβαρού δηµοσιονοµικού προβλήµατος της χώρας. Παρά την είσοδο της Ελλάδας στον µηχανισµό στήριξης ΕΕ - ∆ΝΤ και τη συµφωνία στη Σύνοδο Κορυφής του περασµένου καλοκαιριού για ένα δεύτερο πρόγραµµα ενίσχυσης, δόθηκε χώρος για τη διακίνηση φηµών περί επιστροφής στη δραχµή. Το αποτέλεσµα; Καταθέτες συνωστίστηκαν αρκετές φορές στα γκισέ των τραπεζών, χωρίς λόγο όπως αποδείχθηκε ως σήµερα, προκειµένου να σώσουν τα χρήµατά τους από την πτώχευση. Οι τραπεζικές θυρίδες εµφανίζουν πλέον πληρότητα 100%, ενώ δεν είναι λίγοι οι καταθέτες που θεωρούν πιο ασφαλές να έχουν τα χρήµατά τους στο σπίτι τους παρά στην τράπεζα.

Οσοι πιστεύουν στην καταστροφή και δεν θέλουν να διατηρούν τις καταθέσεις τους στην Ελλάδα έχουν τις εξής εναλλακτικές επιλογές, κα θεμία από τις οποίες έχει τα δικά της πλεονεκτήματα και κινδύνους.

1) Τραπεζικός λογαριασµός στο εξωτερικό  (Ανάληψη υψλών κινδύνων . Συμβάλλουμε με τον τρόπο αυτό στην δημιουργία, ακόμη μεγαλύτερων προβλημάτων για την  Ελληνική Οικονομία)
Για τη διαδικασία ανοίγµατος ενός λογαριασµού στο εξωτερικό απαιτείται η φυσική παρουσία στο τραπεζικό υποκατάστηµα της ξένης τράπεζας. Σύµφωνα µε την τυπική διαδικασία που προβλέπεται, ο υποψήφιος πελάτης θα πρέπει να έχει στην κατοχή του το διαβατήριό του. Από εκεί και πέρα, αν ο ενδιαφερόµενος διαµένει κάποιους µήνες του χρόνου στη χώρα, θα απαιτηθεί η προσκόµιση ενός λογαριασµού που να αποδεικνύει του λόγου το αληθές. Αν είναι απλός επισκέπτης, η τράπεζα θα τον ρωτήσει για ποιον λόγο θέλει να µεταφέρει εκεί τα χρήµατά του. Αν ο ενδιαφερόµενος πείσει την τράπεζα ότι υφίσταται λόγος για τη µεταφορά των κεφαλαίων, προχωρεί στο άνοιγµα του λογαριασµού.
Σύµφωνα µε τραπεζικούς, συνήθως η πρώτη κατάθεση δεν επιτρέπεται να είναι µεγάλη και θα πρέπει να κυµαίνεται στα επίπεδα των 500 - 1.000 ευρώ. Ακολούθως ο πελάτης µπορεί να µεταφέρει µε τραπεζική επιταγή ή διεθνές έµβασµα τα χρήµατα που επιθυµεί στον νέο του λογαριασµό. Σηµειώνεται πάντως ότι όλες οι ευρωπαϊκές τράπεζες είναι ιδιαίτερα αυστηρές στον έλεγχο της προέλευσης των κεφαλαίων που δέχονται. Ως εκ τούτου, µεγάλου ύψους καταθέσεις µπορεί να ελεγχθούν ως ύποπτες για ξέπλυµα «βρώµικου» χρήµατος. Παράλληλα, το υπουργείο Οικονοµικών µπορεί να ελέγξει, µετά την άρση του τραπεζικού απορρήτου που ισχύει µε τη νέα νοµοθεσία, τα χρήµατα που εξήλθαν της χώρας και να ζητήσει «πόθεν έσχες».
Ο καταθέτης καταβάλλει προµήθειες για τη µεταφορά των κεφαλαίων του, ενώ όταν θελήσει να τα επαναπατρίσει θα πρέπει εκ νέου να αποδείξει την προέλευσή τους. Επιπλέον, τα επιτόκια που λαµβάνει δεν έχουν καµία σχέση µε τα αντίστοιχα των προθεσµιακών καταθέσεων στην Ελλάδα, καθώς κινούνται στις περισσότερες περιπτώσεις σε επίπεδα κάτω του 1% στο Ταµιευτήριο και ως και το 1,5% στους «κλειστούς» λογαριασµούς έναντι αποδόσεων άνω του 4% στην Ελλάδα.
Το ρίσκο που παίρνει ο καταθέτης στην προκειµένη περίπτωση έχει να κάνει µε τη φερεγγυότητα της τράπεζας στην οποία τοποθέτησε τα χρήµατά του. Σηµειώνεται πάντως ότι σε όλες τις χώρες της ΕΕ ισχύει εγγύηση ως και 100.000 ευρώ ανά φυσικό πρόσωπο βάσει ευρωπαϊκής οδηγίας. Επιπλέον, σε περίπτωση που υπάρξει πρόβληµα µε τις καταθέσεις στην Ελλάδα, δεν είναι απίθανο οι ελληνικές αρχές να ζητήσουν από την ξένη τράπεζα να εφαρµόσει το ίδιο καθεστώς που θα ισχύει και στη χώρα µας, όπως π.χ. η δέσµευσή τους κατά ένα ποσοστό. Αν και δεν υπάρχει αυτόµατη διαδικασία που να προβλέπει κάτι τέτοιο, είναι πιθανό τα κεφάλαια που διατηρούνται στο εξωτερικό από εγχώριους καταθέτες να θεωρηθούν «ελληνικά», µε ό,τι αυτό συνεπάγεται.



2) Μεταφορά σε θυγατρική ελληνικής τράπεζας στο εξωτερικό  (συντελεί στην δημιουργία προβλημάτων στην Ελληνική Οικονομία. Μεγάλο ρίσκο ιδίως σε χώρες όπως Κύπρος , Βουλγαρία κλπ)
Οι έλληνες καταθέτες µπορούν εύκολα να ζητήσουν να µεταφέρουν τις αποταµιεύσεις τους σε κάποιο υποκατάστηµα ή θυγατρική ελληνικής τράπεζας στο εξωτερικό, όπως στην Κύπρο, στη Βρετανία ή στις χώρες της ευρύτερης περιοχής της ΝΑ Ευρώπης. Αυτό γίνεται µόνο µε την επίσκεψή τους στην τράπεζα στην Ελλάδα. Για τη µεταφορά των κεφαλαίων στο εξωτερικό ο καταθέτης πληρώνει προµήθεια για το έµβασµα που αποστέλλεται, ενώ για να τα χρησιµοποιήσει θα χρειαστεί η εκ νέου µεταφορά τους στην Ελλάδα, η οποία, εκτός του ότι κοστίζει, µπορεί και να καθυστερήσει. Το γεγονός ότι τα χρήµατα παραµένουν εντός του εγχώριου τραπεζικού συστήµατος, άσχετα από το αν βρίσκονται σε κάποιο υποκατάστηµα εκτός Ελλάδος, συνεπάγεται ότι κινδυνεύουν όσο και οι αποταµιεύσεις που διατηρούνται στη χώρα µας.


3) Αγορά ξένων οµολόγων  (μικρές έως και αρνητικές αποδόσεις, αλλά και δημιουργία προβλημάτων στην Ελληνική οικονομία)
Πρόκειται για µια εναλλακτική λύση που αφορά κατά κύριο λόγο πελάτες που έχουν πρόσβαση σε υπηρεσίες private banking και personal banking των τραπεζών, µέσω των οποίων προσφέρονται περισσότερες επενδυτικές λύσεις. ∆ηλαδή απευθύνεται σε καταθέτες µε περιουσία τουλάχιστον 100.000 ευρώ. Με ελάχιστο ποσό τις 10.000 ευρώ µπορούν να αγοράσουν οµόλογα µε εκδότη την Ευρωπαϊκή Τράπεζα Επενδύσεων (ΕΤΕΠ) ή το γερµανικό ∆ηµόσιο. Στην προκειµένη περίπτωση ο εκδότης είναι ο υπόχρεος έναντι του καταθέτη, ο οποίος, ό,τι και αν γίνει στην Ελλάδα, θα του επιστρέψει τα χρήµατά του σε ευρώ.
Τα επιτόκια των «ασφαλών» ευρωπαϊκών οµολόγων είναι πολύ χαµηλά, ενώ για την αγοραπωλησία τους απαιτείται η πληρωµή προµήθειας. Επιπλέον, ο επενδυτής των οµολόγων έχει το ρίσκο ο εκδότης τους να χρεοκοπήσει και να µην επιστρέψει τα κεφάλαια που δανείστηκε στο 100%. Βέβαια ο κίνδυνος αυτός στην περίπτωση οµολόγων της ΕΤΕΠ ή της Γερµανίας είναι ο χαµηλότερος δυνατός για τη συγκεκριµένη κατηγορία επένδυσης. Ωστόσο, αν το οµόλογο δεν διακρατηθεί ως και τη λήξη του και ο κάτοχός του θέλει να το ρευστοποιήσει νωρίτερα, τότε υπάρχει ο κίνδυνος απώλειας µέρους του αρχικού κεφαλαίου.

4) Αγορά ξένων µετοχών (μπορεί να αποφέρουν σημαντικά κέρδη , αλλά ακόμη και μεγάλες ζημίες)
Ο επενδυτής µπορεί να αποκτήσει µετοχές εταιρειών που διαπραγµατεύονται σε ξένα χρηµατιστήρια, µέσω της υπηρεσίας private banking της τράπεζάς του ή µέσω ανεξάρτητων brokers και µεγάλων χρηµατιστηριακών εταιρειών που λειτουργούν στην Ελλάδα. Εφόσον διακρατεί τις µετοχές, ό,τι και αν γίνει στο ελληνικό τραπεζικό σύστηµα όταν αποφασίσει να τις πουλήσει στο ξένο χρηµατιστήριο, το σίγουρο είναι ότι θα λάβει ευρώ. Βέβαια, θα πρέπει να γνωρίζει ότι η αγορά µετοχών συνεπάγεται το ρίσκο απώλειας µέρους του αρχικού κεφαλαίου, αλλά και την καταβολή προµηθειών για την αγοραπωλησία τους.



5) Αγορά αµοιβαίων κεφαλαίων (μεγάλο ρίσκο)
Η επένδυση σε ξένα οµόλογα ή µετοχές µπορεί να γίνει και µέσω των αµοιβαίων κεφαλαίων, τα οποία επενδύουν το µεγαλύτερο µέρος του ενεργητικού τους στις αντίστοιχες αξίες. Με τον τρόπο αυτόν ο επενδυτής µπορεί υπό προϋποθέσεις να αυξήσει τα κεφάλαιά του ποντάροντας στην πορεία των διεθνών αγορών. Το γεγονός ότι τα αµοιβαία κεφάλαια τα διαχειρίζονται θυγατρικές ελληνικών τραπεζών συνεπάγεται ότι δεν υπάρχει προστασία σε περίπτωση προβλήµατος στο ελληνικό τραπεζικό σύστηµα, παρά το γεγονός ότι τα κεφάλαια επενδύονται σε ξένες αξίες.
Επιπλέον, αγοράζοντας αµοιβαία κεφάλαια ο επενδυτής διατρέχει τον κίνδυνο να χάσει µέρος των κεφαλαίων του, αν οι επενδύσεις που επέλεξαν οι διαχειριστές τους δεν πάνε καλά.


6) Αγορά χρυσού   (προσέξτε υπάρχουν μεγάλοι κρυφοί κίνδυνοι)
Το ασφαλές «καταφύγιο» των επενδυτών ήταν πάντοτε ο χρυσός.
Οι Ελληνες µπορούν να αγοράσουν χρυσές λίρες ή ράβδους χρυσού στην Τράπεζα της Ελλάδος, η οποία διατηρεί επαρκή αποθέµατα. Ο χρυσός, ό,τι και αν γίνει µε το τραπεζικό σύστηµα, δεν θα επηρεαστεί καθώς οποτεδήποτε θα µπορεί να πουληθεί σε ευρώ. Εναλλακτικά, οι επενδυτές µπορούν να επενδύσουν σε προϊόντα που τοποθετούνται στον χρυσό και στα παράγωγά του και διατίθενται στην Ελλάδα µε εκδότες ξένες τράπεζες. Το µειονέκτηµα αυτής της λύσης είναι ότι η τιµή του χρυσού µεταβάλλεται σε καθηµερινή βάση. Ως εκ τούτου υπάρχει ο κίνδυνος απώλειας µέρους του αρχικού κεφαλαίου αν ο χρυσός ρευστοποιηθεί σε χαµηλότερη τιµή από αυτή στην οποία αγοράστηκε.

Πραγματική συναλλαγή (Real trading example) στο συμβόλαιο ΕΥΡΩ / ΔΟΛΑΡΙΟΥ ( EURO / USD )

Πραγματική συναλλαγή (Real trading example) στο συμβόλαιο ΕΥΡΩ / ΔΟΛΑΡΙΟΥ ( EURO / USD )
Στις 22.9.2011 ανοίξαμε θέση ανόδου (long), στο συμβόλαιο Δεκεμβρίου 2011 σε τιμή 1,3541 . Χθές κλείσαμε την θέση ανόδου σε τιμή 1.3770 αποκομίζοντας κέρδη 229 μονάδων (pips) δηλαδή 229 * 6,25= 1.431,25 $.

E-Mini Nasdaq 100 December 2011 (NQZ11)

Χρυσός --- Gold December 2011 (GCZ11)

Πετρέλαιο - Crude Oil WTI December 2011 (CLZ11)

Ευρώ – δολάριο ----- Euro FX December 2011 (E6Z11)

Ισοτιμία ευρώ / δολαρίου -- (euro / usd)

Πως ερμηνεύεται το διάγραμμα για όσους επενδύουν στην άνοδο του ευρώ (ή στην πτώση του δολαρίου).

Για όσο χρονικό διάστημα η ισοτιμία κινείται στην ζώνη 1,3361 - 1.3796, θα υπάρχει παλινδρόμηση των τιμών μεταξύ των δύο κόκκινων γραμμών που καθορίζουν οι δύο παραπάνω τιμές.
Η διάσπαση προς τα κάτω της γραμμής 1.3361, θα δημιουργήσει πρόβλημα και βραχυπρόθεσμες ζημίες, σε όσους επενδύουν στην άνοδο του ευρώ.

Από την άλλη πλευρά σε περίπτωση ανοδικής διάσπασης της οριζόντιας γραμμής στο 1.3796, όσοι επένδυσαν στην άνοδο του ευρώ, θα μπορέσουν να αποκομίσουν βραχυχρόνια κέρδη.





Πως ερμηνεύεται το διάγραμμα για όσους επενδύουν στην άνοδο του δολαρίου (ή στην πτώση του ευρώ).

Για όσο χρονικό διάστημα η ισοτιμία κινείται στην ζώνη 1,3361 - 1.3796, θα υπάρχει παλινδρόμηση των τιμών μεταξύ των δύο κόκκινων γραμμών που καθορίζουν οι δύο παραπάνω τιμές.
Η διάσπαση προς τα κάτω της γραμμής 1.3361, θα ευνοήσει όσους επενδύουν στην άνοδο του δολαρίου και πιθανότατα θα τους δοθεί η ευκαιρία να αποκομίσουν βραχυχρόνια κέρδη.
Από την άλλη πλευρά θα δημιουργήσει πρόβλημα και βραχυπρόθεσμες ζημίες, (σε όσους επενδύουν στην άνοδο του δολαρίου), η ανοδική διάσπαση της οριζόντιας γραμμής στο 1.3796.

Πετρέλαιο - Crude Oil WTI December 2011 (CLZ11)

Ευρώ – δολάριο ----- Euro FX December 2011 (E6Z11)

E-Mini Nasdaq 100 December 2011 (NQZ11)

Χρυσός --- Gold December 2011 (GCZ11)

Πετρέλαιο - Crude Oil WTI December 2011 (CLZ11)

Χρυσός --- Gold December 2011 (GCZ11)

Ευρώ – δολάριο ----- Euro FX December 2011 (E6Z11)

E-Mini Nasdaq 100 December 2011 (NQZ11)

Χρυσός --- Gold December 2011 (GCZ11)

Πετρέλαιο - Crude Oil WTI December 2011 (CLZ11)

Ευρώ – δολάριο ----- Euro FX December 2011 (E6Z11)

Επένδυση σε χρυσό????

Δημήτρη , Γωγώ, στο ερώτημα εάν είναι προτιμότερη η επένδυση σε πλάκες χρυσού, σε λίρες ή σε κάτι άλλο? Η απάντηση είναι σαφής και ξεκάθαρη «…. σε κάτι άλλο…».
Οσοι έχουν επενδύσει σε πλάκες ή σε χρυσές λίρες , έχουν αντιμετωπίσει προβλήματα και ερωτήματα όπως :

• πότε μπορώ να αγοράσω, και ποιάς ποιότητας θα είναι ο χρυσός  που αγοράζω?
• σε ποια τιμή αγοράζω?
• πόσο εύκολα μπορώ να πουλήσω?
• πόσο άμεση είναι η πώληση?
• Θα μπορέσω να πουλήσω  τις πλάκες χρυσού ή τις λίρες στην σωστή τιμή? ή θα μου φέρουν διάφορα προσκόματα και δικαιολογίες?
• Που θα φυλάω τον χρυσό και πόσα έξοδα θα καταβάλω για την φύλαξή του?
• Πόσο ασφαλής θα είναι η φύλαξη?

Μία λύση σε όλα τα παραπάνω, είναι ή επένδυση στην μετοχή iShares Gold Trust (κωδικός μετοχής IAU , διαπραγματεύεται στο χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης ΗΠΑ, NYSE).
Η μετοχή αυτή πραγματοποιεί κάθε μέρα εκατομμύρια συναλλαγές. Συνεπώς ο ενδιαφερόμενος μπορεί να αγοράσει και να πουλήσει πανεύκολα, όποια ποσότητα ή όποια αξία χρυσού, επιθυμεί, με ένα μόνο τηλεφώνημα, και μάλιστα σε ξεκάθαρη τιμή. Η τιμή αγοράς – πώλησης είναι άμεσα γνωστή και διαθέσιμη σε όλους τους επενδυτές σε κάθε γωνιά του πλανήτη.
Την τιμή της μετοχής ο ενδιαφερόμενος μπορεί να την βλέπει καθημερινά , ζωντανά σε έναν πλήθος ηλεκτρονικών διευθύνσεων στο internet π.χ. κάντε κλικ στις παρακάτω διευθύνσεις

Bloomberg
http://www.bloomberg.com/apps/quote?ticker=IAU:US

Reuters
http://www.reuters.com/finance/stocks/overview?symbol=IAU.P

Financial Times
http://markets.ft.com/research/Markets/Tearsheets/Summary?s=iau

Οι μετοχές iShares Gold Trust, ακολουθούν ημερησίως, την κίνηση της τιμής του χρυσού. Ο στόχος του Trust είναι να αντανακλά, σε κάθε δεδομένη στιγμή, την τιμή του χρυσού τον οποίο το Trust κατέχει, μείον κάποια ελάχιστα έξοδα, της τάξεως του  0,10% / 0,20%  ετησίως.

Οι μετοχές, εγγυημένα , ανταποκρίνονται σε αντίστοιχη ποσότητα φυσικών αποθεμάτων χρυσού. Τα αποθέματα χρυσού, κατέχονται από το θεματοφύλακα (JPMorgan Chase Bank N.A.) στα θησαυροφυλάκιά του, στην περιοχή της Νέας Υόρκης, του Τορόντο, του Λονδίνου και άλλες τοποθεσίες.
Οι ποσότητες των αποθεμάτων χρυσού του Trust ελέγχονται σε τακτά χρονικά διαστήματα, από ανεξάρτητους φορείς , εποπτευόμενους από τους παρακάτω αναγνωρισμένους παγκόσμιους οίκους.
Ανάδοχος των μετοχών είναι η BlackRock Asset Management International Inc
Διαχειριστής της περιουσίας του Trust , είναι η Τράπεζα, The Bank of New York Mellon. Διαπιστώνει κανείς ότι οι τρείς εμπλεκόμενοι στην διαχείριση της περιουσίας του Trust είναι τρείς κορυφαίοι παγκόσμιοι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί , ανεξάρτητοι μεταξύ τους , και ο καθένας εξ΄αυτών , διασφαλίζει τον έλεγχο και την πιστότητα όλων των υπολοίπων συμμετεχόντων στην διαχείριση του Trust.

Στον παρακάτω πίνακα παρουσιάζονται οι Ετήσιες αποδόσεις του Trust,  σε ποσοστά (%) για τα έτη 2006   2007    2008   2009    2010   και για το πρώτο εξάμηνο του 2011 έως δηλαδή την 30 Ιουνίου 2011  (06/30/11).
Σε όλες τις περιόδους αυτές, ο χρυσός είχε θετική απόδοση. Μπορεί αυτό να συνεχισθεί?
Ασφαλώς και μπορεί να συνεχισθεί. Πρέπει να ληφθεί όμως υπόψιν ότι μετά από τόσες θετικές αποδόσεις ίσως πλησιάζει η περίοδος κατά την οποία θα σημειωθεί μία ή και περισσότερες αρνητικές χρονιές. Πότε θα συμβεί αυτό? Με βεβαιότητα δεν μπορεί να σας το πεί κανένας.

Στο παραπάνω διάγραμμα του Bloomberg παρουσιάζεται η εξέλιξη της τιμής του χρυσού κατά τα τελευταία 37 χρόνια (δηλαδή από το 1975 έως σήμερα),
Διαπιστώνει κανείς ότι αυτός που επένδυσε σε χρυσό την περίοδο 1978 - 1979  έπρεπε να περιμένει μέχρι το 2005 -2006 για να δεί την επένδυσή του να επανέρχεται στην αρχική της αξία, αφού για όλα αυτά τα 27-28 χρόνια η επένδυσή του σημείωνε ζημίες.
Βέβαια ο άνθρωπος έχει την τάση να ξεχνάει τις παλιές καλές ή κακές στιγμές , και να επηρεάζεται από την πλέον πρόσφατη έντονη κατάσταση την οποία βιώνει (είτε αυτή είναι καλή, είτε είναι κακή). Ετσι οι περισσότεροι άνθρωποι έχουν ξεχάσει αυτά τα 27-28 μαύρα χρόνια (άσχημα χρόνια για κάποιον που επένδυσε τότε σε χρυσό)  και αντ΄αυτού οι περισσότεροι (διακρινόμενοι από την επιλεκτική  μνήμη) θυμούνται μόνο την ξέφρενη ανοδική κούρσα του χρυσού κατά την τελευταία δεκαετία,  από τα επίπεδα των 300$ το 2000,   στα  επίπεδα των 1.500$ τον Ιούνιο του 2011 ή στα επίπεδα των 2.000$ τον Αύγουστο Σεπτέμβριο του 2011.
Αραγε σήμερα βρισκόμαστε στο τέλος μιας ξέφρενης ανοδικής πορείας της τιμής του χρυσού?  ή μήπως βρισκόμαστε στην μέση μιας ανοδικής πορείας που θα συνεχισθεί για καιρό ακόμη?  Οποιος ισχυρίζεται ότι έχει την απάντηση , σας λέει ψέματα.
Η μόνη λύση είναι μια συνετή επενδυτική αντιμετώπιση του θέματος,  η οποία μπορεί ενδεχομένως  να περιλαμβάνει , τοποθέτηση σε χρυσό , μόνον μετά από σημαντικές υποχωρήσεις και διορθώσεις της ανοδικής πορείας του χρυσού . Στην  συνέχεια όταν επιτυγχάνονται λογικές αποδόσεις,  τις οποίες έχει από πρίν καθορίσει ο επενδυτής , απαιτείται ρευστοποίηση των θέσεών του και αποχή. Ας κερδίσει και κανένας άλλος. 
Υπάρχουν και άλλου τύπου επενδύσεις ή ακόμη και οι καταθέσεις οι οποίες αποτελούν διέξοδο. Ας μην έχουμε στο μυαλό μας μόνον τον χρυσό.  Θα θυμίσω  την φράση που μου αρέσει να χρησιμοποιώ στα σεμινάρια : " η αποχή είναι χρυσός". 
Ολοι πρέπει να έχουν κατά νούν  ότι στις επενδύσεις , η αποχή (δηλαδή η διατήρηση ρευστότητας)  είναι επενδυτική στάση και μπορεί κάποιες φορές να του στερεί κέρδη, αλλά  πολλές φορές προφυλάσσει τον επενδυτή από ζημίες και κυρίως τον βοηθά στην διατήρηση των κεφαλαίων του (έστω και υπό την μορφή καταθέσεων).

Trade Well   (επιτυχημένες συναλλαγές)  
Λευτέρης Ρ.